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作者[心得] 我的海外指數投資及資產配置小結
標題awss1971 (令狐沖)
時間2017-05-16 09:26:22 UTC


我的海外指數投資及資產配置小結

時序:
2011~2017

前言:
2011在網路上看到綠角網站上介紹海外指數型投資,其實當時我就是個被動指數投資者,
當時只有投資台灣指數ETF也就是持有0050,0050是在2008年金融海嘯時買入,一直抱到
當時2011年,獲利頗豐(近七成),所以當看到綠角介紹後才知道原來國外有更好更便宜的
被動指數投資標地,之後請綠角介紹下,我在2011年5月在firstrade開了第一個也是目前
惟一的海外券商帳戶~

歷程:
一開始因匯入錢不多,所以在2011到2013年算是海外資產配置建構時期,中間也針對配置
做了一些調整,一直到了2013年才有了基本雛型如下
VT:10%
IVV: 30%
FXI: 30%
VXUS: 30%

2013年也開了股利再投資功能,2013到2016年中間也匯了幾次款,不過基本就是將投資部
位放大(配置比例不變),到了2017年考慮海外投資部位佔全部資產有一定比例,加上年紀
及後續工作收入考量,在今年3月將全球投資比例增加,資產配置重新調整如下

VT:40%
IVV: 20%
FXI: 20%
VXUS: 20%

小結:
以昨天市價計算,總獲利約29%,其中
VT: 獲利6.33%
IVV: 獲利75.93%
FXI: 獲利7.45%
VXUS: 獲利23.7%

IRR就沒算了也不會太高,主要是2011年到2013年匯款金額並不是太多,除了配置還在調
整外,也可能初期對於海外投資也還是嘗試的心態,現在回頭看如果能在2011年初期一次
買足獲利會更好,但我不是神仙自然也無法早知道

心得:
一樣,這樣投資結果對我而言,就是持續加強我對被動指數投資的信心,這六年來我在被
動指數上花的成本就是,匯了八次款但匯款費用firstrade都補貼了,另外加上firstrade
收的手續費(其中IVV,FXI免費),當然30%稅都繳給美國大叔,這部份就躲不過了

實際上海外被動投資獲利金額雖沒有我原有持有台灣指數0050多,但對於我個人在資產配
置及風險分擔上極有幫助,畢竟0050只是新興市場中單一國家股市指數ETF,在風險評估
中還是屬於高風險的市場

感念我的投資路上有太多曾經幫助我的人,故分享我的投資小結也給想要進行被動指數投
資者參考~~感恩

--

推 pineapple530: 推~大感謝! 05/16 09:41
推 lantimes: VT扣除美國的部份,和VXUS不會有重疊的部份嗎? 05/16 11:28
推 nicejerry: 有分享有推! 05/16 11:43
→ Gyin: VXUS是想加重非美的部分吧 05/16 11:46
→ awss1971: 同時有VT跟VXUS原因,只是因為初期建立配置時先選了IVV( 05/16 12:27
→ awss1971: firstrade免佣金)後,配置上才搭了VXUS,而當時VT也僅是 05/16 12:27
→ awss1971: 少少10%(實驗性質),等到今年3月調整時才加重VT比重 05/16 12:27
推 arcadian: 直接全投VTI會覺得沒安全感嗎? 05/16 12:47
推 lantimes: 喔 只是覺得好像重覆配置了 05/16 14:20
推 sunkenko: 還是很強,小弟大概差不多時間開始,也是10趴上下浮沉! 05/16 15:21
→ awss1971: 我沒有想全押VTI(我覺得IVV很好了),要全押也是押VT,另 05/16 16:09
→ awss1971: 外IVV+VXUS也可視為押全球指數啦~ 05/16 16:09
推 dnac6h12o6: 不考慮配置債券嗎? 05/16 17:57
→ awss1971: 債券配置目的是降低波動&在股市低檔能堅持留在市場,畢 05/16 21:11
→ awss1971: 竟我是外國人使用新台幣,所以我用台幣定存及台股特別 05/16 21:11
→ awss1971: 股取代海外債券 05/16 21:11
推 yaosh: 推,感謝分享 05/16 21:12
推 amy35: 讚 好分享 05/16 22:12
推 sportone: 大推! 05/17 09:52

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